각 국가별 금융감독기관은 시장의 신뢰 유지, 금융 정보 공시, 소비자 보호, 경제 범죄 예방과 감소가 주요 업무 범위로 해당 금융기 관에 다양한 종류의 보고서를 요구한다.
해당보고서는 내용이 복잡하고 어려워 작성을 위해서는 많은 시간과 추가적인 인원이 필요하다. 이에 효과적으로 대처하기 위해서 보고서를 작성할 수 있는 기초 Data를 은행의 업무 처리 시스템으로부터 자료를 추출하여 보고서 시스템을 위해 설계된 DB에 자료를 구축하고, 각 금융감독 보고서에 요구된 양식으로 파일을 생성하거나 출력한다. 보고서 변경에 쉽게 대처할 수 있으며, 기존의 전산 장비를 최대한 활용할 수 있다.
| 생산성 향상 | 보고서작성 절차의 자동화로 인한 수작업의 최소화 |
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업무처리 효율성
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보고 주기별 스캐쥴에 의한 보고사항의 조기인지로 인한 업무지연처리예방 |
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고도의 경영정보
활용성 제고 |
단순한 금융당국보고서가 아닌 지점의 경영정보로 활용성을 제고 |
| 안정성 | 세계 유수의 금융당국보고서시스템(HKMA, MSA, BOE, BOJ, PBOC)을 개발한 경험에서 축적된 시스템 설계상의 안정성을 보장 |
| 유연성 | 다양하고 불규칙하게 변하는 금융당국기관의 요구사항에 유연하게 대응 가능. 기존 보고서의 수정이나 추가적인 보고서 요구에 유연하게 접근 |
| 편의성 | 직관적이고 사용자 중심의 사용자 인터페이스로 시간 소모적 작업의 최소화/업무중심적 온라인 도움말 |
| 고객 만족 | 예외 처리 사항에 대한 유연한 대응유연한 출력 형태 정의 및 분류고객 중심의 조회 검색 기능 |
다양한 보고서를 포괄하는 유연하고 독립적인 보고서 DB구조
금융당국보고서에서 요구하는 다양한 유형의 자료가 생성 가능한 자료 DB 금융당국보고서에 필요한 각종 코드 DB 금융당국보고서 시스템의 환경 설정 DB 은행의 업무처리 시스템의 코드와 금융당국보고서 시스템의 코드를 Mapping하는 DB 금융당국보고서에서 요구하는 다양한 유형의 자료가 생성 가능한 자료 DB 금융당국보고서에서 요구하는 다양한 유형의 자료가 생성 가능한 자료 DB간단한 기초자료 구축
금융당국보고서에 필요한 각종코드에 대한 자료 투입 금융당국보고서 시스템을 제어하는 각종 환경설정 자료 투입 은행의 업무처리 시스템의 코드와 금융당국보고서 시스템의 코드간의 Mapping 자료 투입유연한 자료처리 흐름
은행의 업무처리 시스템으로부터 자료를 텍스트 파일 형태로 매일 생성 텍스트 파일의 자료를 금융당국보고서 시스템 DB로 매일 이행 코드 맵핑정보를 이용하여 각 원장에 금융당국보고서 코드 자동 생성 은행의 업무처리 시스템으로부터 생성되지 않는 자료 중, 필수 자료에 대하여 사용자가 직접 자료 투입 금융당국보고서 양식으로 파일 생성 또는 출력선택적 보고서 검증 기능과 사용자에 필요한 적합한 방식의 출력방식 지원
은행업무 처리 시스템의 자료제공 범위에 따라 수작업이 유리한 보고서 목록 작성 ->전산화 제외 금융당국보고서 시스템에 구현할 보고서의 필수 자료를 정의하고 환경설정 DB에 저장 환경설정 DB를 이용하여 자료의 타당성 검증 상호 연계성을 갖는 보고서들간의 자료의 일치성 검증 금융당국 보고서의 EXCEL양식으로 파일 출력 또는 프린터 출력
중국금융감독기관보고서 (PBOC, SAFE Report)
| 보고서명 | 보고 주기 | 분류 |
| (Balance of payment) 01. Payments to Abroad Daily Conclusion 02. Receipts from Abroad (Individuals) 03.Receipts from Abroad (Companies) |
일 | 개인과 기업고객의 외환거래중 해외 입지급 내역을 보고. |
| (Foreign currency account management system) 01. Customer account opening information 02. Customer account balance information 03. Customer Account credit Details 04. Customer Account debit Details |
일 | 개인과 기업고객의 외화계좌 내역 및 거래 내역 보고 |
| Liquidity ratio | 일 | 유동성비율 산출 |
| Foreign currency loan interest/fee received list | 반월 | 외화대출과 과련된 이자 및 수수료 수취 내역 보고 |
| Import trade payment report | 월 | 수입거래 지급내역 |
| Foreign currency depositary reserve report | 월 | 외화예금 준비금 현황 |
| Foreign currency Current account balance list | 월 | 외화예금 현황 |
| Free trade zone companys’ foreign currency buying transaction list | 월 | 보세구내 기업의 외환 거래 내역 |
| Free trade zone company current account open & close report | 월 | 보세구내 기업의 외화 당좌예금 개설 해지 내역 |
| Free trade zone company current account foreign currency In/out transaction list | 월 | 보세구내 기업의 외화 당좌예금 거래 내역 |
| Foreign loan and payment transaction data | 월 | 외화 대출 및 상환 거래내역, 수출입관련 입지급 내역 보고 |
| Money laundry monthly report | 월 | 자금 세탁 관련 거래 보고 |
| CBRC Reports 01.Balance sheet 02.Income statement 03.Other financial datasheets 04.Foreign exchange position sheet 05.Due date structural table(RMB/USD/Total) 06.International Settlement table 07.Top ten borrowers table 08.Top ten interbank borrowers table 09.Top ten depositors table 10.Top ten guarantees table 11.Top ten interbank creditors table 12.Assets quality table(RMB/USD/Total) 13.Bad assets clients list (quarterly) 14.Wholesale loan list (quarterly) 15.Capital sufficiency ratio table (quarterly) 16.Credit limit detail table(quarterly) 17. Nominal value, market value and credit risk exposure of derivatives(quarterly) |
월 | CBRC Reports 01. 대차대조표 02. 손익계산서 03. 기타 재무제표 현황 04. 각통화별 포지션 현황 05. 만기구조 06. 해외간 결산 현황 07. 10대 대출표 08. 10대 은행간 차입표 09. 10대 담보표 10. 10대 보증인표 11. 10대 은행간 대출표 12. 자산건전성 분류 내역 13, 불량자산 고객 내역 14. 대량 대출자 내역 15. 자본충족율표 16. 신용내역 17. 파생상품 Risk exposure 현황 |
| Monthly running report B/S, P/L | 월 | 월 영업성과 보고 |
| Loan and Securities’s Provision monthly report | 월 | 충당금 내역 보고 |
| Foreign and RMB Securities list 01. Foreign securities list 02. RMB securities list |
월 | 유가증권 현황 보고 |
| Business running monthly report 01. Summary B/S by FX/RMB/Total 02. Summary P/L |
월 | 월 영업성과 요약 보고 |
| Deposit Ratio | 월 | 국내 자산대비 고객 예금 비율 |
| RMB depositary reserve report | 월/분기 | 인민폐 예금 준비금 현황 |
| Fund outflow to oversea | 월/분기 | 해외로 자금유출내역 보고 |
| Fund inflow from oversea | 월/분기 | 해외에서 자금 유입내역 보고 |
| Foreign debt daily report(by short/long term) | 반월 | 외화부채 일별 변동 내역 보고 |
| Offshore business report 01. Offshore interbank deposit and loan 02. Offshore loan(assets) 03. Offshore loan (liabilities) 04. Offshore securities & other investment 05 China securities purchase from oversea 06. Profit from offshore business 07. Distribution of profit(Yearly) |
반월 | 경외 관련 영업 현황표 |
홍콩금융감독기관보고서 (Hongkong MA Report)
| 보고서명 | 보고 주기 | 분류 |
| Assets and Liabilities | 월 | 보고기관(은행)의 재무 상태를 나타내는 대차대조표 |
| Current Year’s Profit & Loss Account | 분기 | 보고기관(은행)의 경영 성과를 나타내는 손익계산서(충당금 변동 내 역 포함) |
| Large Exposures | 분기 | 자기자본금의 일정 비율을 넘어서는 exposure 내역을 고객유형, 고객 관련성으로 구분하여 보고 |
| Liquidity Position | 월 | 한달 이내에 만기가 도래하는 거래를 대상으로 유동성 잔액을 보고 |
| Certificate of Compliance | 분기 | 은행의 규정집에 위배되는 거래가 있는지 확인하기 위하여 보고 |
| Maturtity Profile | 분기 | 자산과 부채의 outstanding balance를 기준으로 만기일까지의 잔여 일수로 구분하여 보고 |
| External Positions | 분기 | 거래고객의 소재지 국가별로 Claims 및 Liabilities 를 고객 유형으로 구 분하여 보고(HK 에 대한 Claims 및 Liabilities은 제외) |
| Loans & Advances & Provisions | 분기 | 대출 채권을 산업분류별, 자산건정성으로 구분하여 보고 |
| Capital Adequacy Ratio | 분기 | 자기자본비율을 보고 |
| Foreign Currency Position | 월 | 모든 B/S 거래에 대해 통화, 거래 유형으로 구분하여 Position 보고 |
| Hong Kong Dollar Ineterbank Transactions | 월 | 일정 기간내의 은행간 Placement, Borrowing, Spot 및 Swap 관련거래 내역을 만기일까지의 잔여 일수로 구분하여 보고 |
| Interest Rate Risk Exposures | 월 | B/S 거래에 대해 통화, 이자 유형, 거래 유형으로 구분하여 보고 |
| Funding report | 월 | 일정 기간내의 Borrowing 거래 내역을 보고 |
싱가포르금융감독기관보고서 (Singapore MAS Report)
| 보고서명 | 보고 주기 | 분류 |
| Weekly Report ON S$ Transactions | 주 | SGD 거래내역 보고서 |
| Adjusted Capital Fund Report(Total) | 주 | 조정된 Capital fund보고서 |
| Adjusted Capital Fund Report(Detailed) | 월 | 조정된 Capital fund의 상세 내역 |
| Bank’s Liability Base | 격주 | Minimum Cash Balance를 산출하기 위한 기준 부채 금액 산정 |
| Minimum Cash Balance | 격주 | 싱가포르 금융당국(MAS)에 예치해야되는 최소 금액 산정 |
| Total Foreign Exchange Business Transacted(ACU) | 월 | ACU Book에 대한 외화 거래 현황 |
| Total Foreign Exchange Business Transacted(DBU) | 월 | DBU Book에 대한 외화 거래 현황 |
| Monthly Statement of Assets and Liabilities | 월 | 자산 부채 현황 |
| Annex 1A Approved assets and capital fund | 월 | 첨부1: 승인된 자산과 자본항목 |
| Annex 1B Deposit of non-bank customer I.By Deposit Size II. Total Top 20 DBU Deposits III. By Type and Source |
월 | 첨부2: 비금융권 고객의 예금에 대한 각 분류별 보고 |
| Annex 1C Interbank Indebtedness | 월 | 첨부3: 은행간 예수금 현황 |
| Annex 1D Loan and advance(Including Bills) I. By Size II. By Type III. By Industry |
월 | 첨부4: 대출 및 대지급금 상세내역 |
| Annex 1E Deposit, Loan, Interbank indebtedness and investments classified by country I. DBU II. ACU |
월 | 첨부5: 국가별 예금, 대출, 투자, 은행간 예수금 내역 |
| Annex 1F Underwriting Activities | 월 | 첨부6: 보험업 업무 내역 |
| Annex 1G Derivative contracts – By Type and Risk Category | 월 | 첨부7: 거래 유형 및 위험 유형에 따른 파생상품 현황 |
| Annex 1H Assets and Liabilities by maturity I. By Residual maturity(Contractual) II. By Maturity to next rollover/rate reset |
월 | 첨부8: 만기 기간별 자산 부채 현황 |
| Internationalisation of the Singapore Dollar | 월 | SG$의 Credit Facility에 대한 현황 |
| Statutory Liquidity Position | 월 | 유동성 비율 현황 |
| Top 20 Deposits | 월 | 상위 20 고객 예수금 현황 |
| Top 20 Interbank lenders | 월 | 상위 20 은행 예치금 현황 |
| Maturity Analysis of Cashflow | 월 | 만기일 기준의 자금 유입/유출 현황 |
|
Statement of advances, loans or credit facilities to be
reported under Section27(1) of the Banking Act(Cap19)
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월 | 대출, 대지급금 보고서 |
| Transactions in U$ NCD | 월 | US$ NCD거래 보고서 |
| Return on Loan Syndications (A) | 수시 | Syndicated Loan에대한 보고서(a) – 현황 보고 |
| Return on Loan Syndications (B) | 수시 | Syndicated Loan에대한 보고서(b) – 변동 내역 보고 |
| Quaterly Income & Expenditure Statement (DBU) | 분기 | DBU 손익 계산서 |
| Quaterly Income & Expenditure Statement (ACU) | 분기 | ACU 손익 계산서 |
| Quaterly Reporting For Sec 35,Banking Act | 분기 | Section 35에 대한 현황 |
| Schedule for private equity/venture capital investment | 반기 | private equity및 centure capital투자 현황 |
| Quaterly Returns(Exposures) I.By Classification and Provision II. Classified exposures by Major Industry III. Classified exposures by Country IV. Housing loan and value ratio |
분기 | 분기별 자산에대한 위험 보고서 |
| Transactions in Non-S$ stocks and shares | 반기 | SG$이외의 stock및 share거래에 대한 보고서 |
| Top 100 Borrowers | 반기 | 상위 100 대출 고객 보고서 |
| annual survey of services(acu) | 년 | ACU에 대한 연간 보고서 |
| annual survey of services(dbu) | 년 | DBU에 대한 연간 보고 |
| Financial Accounts prepared by Auditor | 년 | Auditing 자료 |
| Auditor’s Reports and Additional Info. | 년 | Auditing자료 |
| Survey of the Asset Management Industry | 년 | 자산 관리 업종에 대한 보고서 |
| Survey of Treasury Acitivities | 년 | Treasury거래에 대한 현황 |
미국금융감독기관보고서
| 보고서명 | 보고 주기 | 분류 |
| [FR2900] Report of Transaction Accounts, Other Deposits and Vault Cash |
주 | 예수금, 예치금 및 현금의 outstanding balance를 일단위로 표시하여 보고. 이보고서를 기초로 금융당국은 지급준비금을 산정하고 통화량 조절 등 통화 정책에 사용한다. |
| [BC] U.S. Dollar Claims of Depository Institutions, Bank Holding Companies, Financial Holding Companies, Brokers, and Dealers on Foreigners. |
월 | 거래고객의 소재지 국가별로 US Dollar Claims을 고객 유형, 거래 유형으로 구분하여 보고. (U.S.A. 에 대한 Claims은 제외) |
| [BL-1] U.S Dollar Liabilities of Depository Institutions, Bank Holding Companies, Financial Holding Companies, Brokers and Dealers on Foreigners |
월 | 소재지 국가별로 US Dollar Liabilities을 고객 유형, 거래 유형으로 구분하여 보고. (U.S.A. 에 대한 Liabilities은 제외) |
| [FFIEC 002] Schedule A-Cash and Balances Due From Depository Institutions |
분기 | 현금 및 예치금을 고객 유형으로 구분하여 보고(Schedule RAL 보고서의 상세보고서) |
| [FFIEC 002] Schedule C-Loans |
분기 | 대출채권을 고객 유형으로 구분하여 보고(Schedule RAL 보고서의 상세보고서) |
| [FFIEC 002] Schedule E-Deposit Liabilities and Credit Balances |
분기 | 예수금을 거래 유형, 고객 유형으로 구분하여 보고 (Schedule RAL 보고서의 상세보고서) |
| [FFIEC 002] Schedule K-Quarterly Average |
분기 | 분기 평잔 Balance Sheet(Schedule RAL 보고서의 분기 평잔 보고서) |
| [FFIEC 002] Schedule L-Derivatives and Off-Balance Sheet Items |
분기 | Off-Balance Sheet 거래 및 파생상품 거래를 거래 유형으로 구분하여 보고(Schedule RAL 보고서의 상세보고서) |
| [FFIEC 002] Schedule M-Due from/Due to Related Institutions in the U.S. and in Foreign Countries. |
분기 | 보고기관(은행)과 관계성을 가지는 고객(본점, 지점 등)과의 거래를 거래 유형으로 구분하여 보고(Schedule RAL 보고서의 상세보고서) |
| [FFIEC 002] Schedule N-Past Due, Nonaccrual, and Restructured Loans |
분기 | 대출 채권중 상태가 연체, 보정 중지 및 채권 재조정 상태에 있는 거래를 보고 |
| [FFIEC 002] Schedule P-Other Borrowed Money |
분기 | 차입금을 고객 유형으로 구분하여 보고(Schedule RAL 보고서의 상세보고서) |
| [FFIEC 002] Schedule RAL-Assets and Liabilities |
분기 | 보고기관(은행)의 재무 상태를 나타내는 Balance Sheet |
| [FFIEC 019] Country Exposure Report for U.S.Branches and Agencies of Foreign Banks |
분기 | 거래고객의 소재지 국가별 Exposure 현황을 보고(U.S.A는 제외) |
| [CR-Q] Commercial Rent Tax Quarterly Return |
분기 | 임차 부동산 사용에 따른 세금 계산 보고서 |
| [CR-A] Commercial Rent Tax Annual Return |
년 | 임차 부동산 사용에 따른 세금 계산 보고서 |
| [AC2709] Verification and Checklist for Unclaimed Property |
년 | 휴면 예수금을 휴면 기간으로 구분하여 보고 |
| Assets deposited by Branches/Agencies of Foreign Banks | Monthly | 자기자본 비율을 보고 |
| [1042_T (including 1042_S, 1042)] Report of Annual Summary and Transmittal of Forms 1042-S |
년 | 해외에 거주하는 고객에게 지급했거나, 지급해야 할 이자중 원천과세 징수 대상을 보고 |
| [1096 (inculding 1099-INT)] Annual Summary and Transmittal of U.S. Information Returns |
년 | 모든 거래 고객에게 지급했거나, 지급해야 할 이자중 원천과세 징수 대상을 보고 |