한국은행, 금융감독원, 외환전산망 등의 보고서를 작성할 수 있는 기초 Data를 은행의 업무 처리 시스템으로부터 자료를 추출하여 보고서 시스템을 위해 설계된 DB에 자료를 구축하고, 각 금융감독 보고서에 요구된 양식으로 파일을 생성하거나 출력한다. 보고서 변경에 쉽게 대처할 수 있으며, 기존의 전산 장비를 최대한 활용할 수 있다.
| 생산성 향상 | 보고서작성 절차의 자동화로 인한 수작업의 최소화 |
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업무처리 효율성
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보고 주기별 스캐쥴에 의한 보고사항의 조기인지로 인한 업무지연처리예방 |
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고도의 경영정보
활용성 제고 |
단순한 금융당국보고서가 아닌 지점의 경영정보로 활용성을 제고 |
| 안정성 | 세계 유수의 금융당국보고서시스템(HKMA, MSA, BOE, BOJ, PBOC)을 개발한 경험에서 축적된 시스템 설계상의 안정성을 보장 |
| 유연성 | 다양하고 불규칙하게 변하는 금융당국기관의 요구사항에 유연하게 대응 가능. 기존 보고서의 수정이나 추가적인 보고서 요구에 유연하게 접근 |
| 편의성 | 직관적이고 사용자 중심의 사용자 인터페이스로 시간 소모적 작업의 최소화/업무중심적 온라인 도움말 |
| 고객 만족 | 예외 처리 사항에 대한 유연한 대응유연한 출력 형태 정의 및 분류고객 중심의 조회 검색 기능 |
다양한 보고서를 포괄하는 유연하고 독립적인 보고서 DB구조
금융당국보고서에서 요구하는 다양한 유형의 자료가 생성 가능한 자료 DB 금융당국보고서에 필요한 각종 코드 DB 금융당국보고서 시스템의 환경 설정 DB 은행의 업무처리 시스템의 코드와 금융당국보고서 시스템의 코드를 Mapping하는 DB간단한 기초자료 구축
금융당국보고서에 필요한 각종코드에 대한 자료 투입 금융당국보고서 시스템을 제어하는 각종 환경설정 자료 투입 은행의 업무처리 시스템의 코드와 금융당국보고서 시스템의 코드간의 Mapping 자료 투입유연한 자료처리 흐름
은행의 업무처리 시스템으로부터 자료를 텍스트 파일 형태로 매일 생성 텍스트 파일의 자료를 금융당국보고서 시스템 DB로 매일 이행 코드 맵핑정보를 이용하여 각 원장에 금융당국보고서 코드 자동 생성 은행의 업무처리 시스템으로부터 생성되지 않는 자료 중, 필수 자료에 대하여 사용자가 직접 자료 투입 금융당국보고서 양식으로 파일 생성 또는 출력선택적 보고서 검증 기능과 사용자에 필요한 적합한 방식의 출력방식 지원
은행업무 처리 시스템의 자료제공 범위에 따라 수작업이 유리한 보고서 목록 작성 ->전산화 제외 금융당국보고서 시스템에 구현할 보고서의 필수 자료를 정의하고 환경설정 DB에 저장 환경설정 DB를 이용하여 자료의 타당성 검증 상호 연계성을 갖는 보고서들간의 자료의 일치성 검증 금융당국 보고서의 EXCEL양식으로 파일 출력 또는 프린터 출력
[한국은행(외환전산망)] – 국내분기,반기 보고
중장기 외화대출 융자재원 조달현황 금융기관 유가증권투자현황 금융기관 거액거래처별 Exposure현황 금융기관 외화부문의 자산 건전성 현황 금융기관 국가별 Exposur 현황 외국인 투자기업 단기 외화자금 차입 및 상환보고 현지금융 차입 및 상환 보고서 부실채권정리현황 주, 반월, 월보고
금융기관 단기외화부채 Roll-over현황 외화예금 지급준비금 상황 기술도입대가지급 상황월보 거주자의 해외증권투자및 회수실적 금융기관 KOREAN PAPER 투자(보유)현황 외국환포지션상황보고서 통화별 포지션상황 외화자산·부채 현황 월보 외화수탁현황 외화대출상황월보 외화여신 신규취급(대환포함) 현황 금융기관 외화증권투자 현황 금융기관 예수금현황 금융기관 외화B/S(난내 통화별) 금융기관 외화B/S(기타부 외항목 총괄) 금융기관 외화B/S(파생금융상품 총괄) 금융기관 만기별 외화자금 조달운용현황 외국직접투자가 배당금 및 출자금회수송금실적 거주자발행 외화증권등 보유현황 대손충당금 등 내역 거주자의 외화자금 차입 및 상환 현황 거주자의 해외증권 발행 및 상환현황 월중 현물환거래 현황 계열기업군 명단 역외금융이체 및 직접투자 현황보고서 건당 1,000달러 이하 집계보고서 금융기관 외화자산 건별 잔액 보고서 금융기관 외화부채 건별 잔액 보고서 금융기관 외화자산 및 부채 집계형태 보고서 일 보고
금융기관 단기외화부채 Roll-over현황 수출환어음 매입(추심) L/C 통지 수출환어음 C/A(입금처리) 수출환어음 부도 및 상환 수입 개설 수입 조건변경 수입 결제 Usance 인수 당발송금(1,000달러초과분) 타발송금(1,000달러초과분) 거래외국환은행 지정(온라인) 외국통화매매(1,000달러초과분) 외화수표(여행자수표) 매매(1,000달러초과분) 외화예금/외화신탁 거래(1,000달러초과분) 비거주자 원화계정/자유원계정/원화신탁계정 거래 F/X거래 외국환은행의 외화증권발행 및 상환 외국환은행의 외화차입 및 상환 국내 외화대출채권해외매각 현황 외화대출 발생 및 회수(상환) 스왑거래 신규 옵션(장내,장외)거래 신규 및 청산 선물(Futures)거래 신규 및 청산 선도거래(선물환제외) 신규 외화예금/외화신탁 잔액 비거주자 증권예탁금등(수익증권 포함) 예치 및 회수 비거주자 국내증권거래 비거주자 증권예탁금등(수익증권 포함) 예치금 잔액 비거주자 국내증권투자 잔액 외화예금/외화신탁 잔액(1,000달러초과분) 비거주자 원화계정/자유원계정/원화신탁계정 잔액 일중 포지션현황표 일중 외환거래현황표 차액결제선물환 포지션현황 외화정기예금 금리동향 비거주자에 대한 총대출금현황 금융기관 외화B/S(난내 총괄)[한국은행(외환전산망)] – 국외분기,반기 보고
중장기 외화대출 융자재원 조달현황 금융기관 유가증권투자현황 금융기관 거액거래처별 Exposure현황 금융기관 외화부문의 자산 건전성 현황 금융기관 국가별 Exposure 현황 부실채권정리현황주, 반월,월 보고
금융기관 단기외화부채 Roll-over현황 금융기관 KOREAN PAPER 투자(보유)현황 금융기관 외화B/S(기타부외항목 총괄) 금융기관 외화B/S(파생금융상품 총괄) 금융기관 외화B/S(난내총괄) 금융기관 만기별 외화자금조달운용현황 대손충당금 등 내역 금융기관 외화자산 건별 잔액 보고서 금융기관 외화부채 건별 잔액 보고서 금융기관 외화자산 및 부채집계형태 보고서일 보고
F/X거래 스왑거래 신규 옵션(장내,장외)거래 신규 및 청산 선물(Futures)거래 신규 및 청산 선도거래(선물환제외) 신규[한국은행(외환전산망)] – 국내※분류 번호 4,7 은 해외 점포용 , 7을 제외한 나머지는 국내용
| 보고서명 | 보고 주기 | 분류 |
| 인원현황(일은, 산업·기업·수출입) | 분기 | 일반현황 |
| 인원현황(농협·수협) | 분기 | |
| 인원현황(외은) | 분기 | |
| 기구현황(외은포함) | 분기 | |
| 무인자동화기기 설치현황(외은제외) | 분기 | |
| 업무제휴 추진현황(외은, 수출입제외) | 분기 | |
| 전자금융서비스 가입자수(B1110) | 분기 | |
| 전자금융경로를 이용한 거래(B1111) | 분기 | |
| 전자금융경로를 통한 대출(B1112) | 분기 | |
| 신용카드 회원모집 현황(B1113) | 분기 | |
| 신용카드거래실적(B1114) | 분기 | |
| 대차대조표(은행계정, 총괄분) | 월 | 2. 재무현황가. |
| 대차대조표(은행계정, 국내분)(외은제외) | 월 | 재무제표 |
| 대차대조표(은행계정, 해외분)(외은제외) | 월 | |
| 대차대조표(신탁계정, 총계기준) | 월 | |
| 대차대조표(신탁계정, 합동별) | 분기 | |
| 대차대조표(종금계정, 총괄분)(일은) | 월 | |
| 대차대조표(종금계정, 국내분)(일은) | 월 | |
| 대차대조표(종금계정, 해외분)(일은) | 월 | |
| 연결대차대조표(외은제외) | 분기+1 | |
| 손익계산서(은행계정, 총괄분) | 분기 | |
| 손익계산서(은행계정, 국내분)(외은제외) | 분기 | |
| 손익계산서(은행계정, 해외분)(외은제외) | 분기 | |
| 손익계산서(신탁계정, 총계기준) | 분기 | |
| 손익계산서(신탁계정, 합동별) | 분기 | |
| 손익계산서(종금계정, 총괄분)(일은) | 분기 | |
| 손익계산서(종금계정, 국내분)(일은) | 분기 | |
| 손익계산서(종금계정, 해외분)(일은) | 분기 | |
| 연결손익계산서(외은제외) | 분기+1 | |
| 신용카드부문손익계산서 | 분기 | |
| 골드뱅킹부문 대차대조표(B2120) | 월 | |
| 은행계정 자금조달 및 운용(기중평잔기준)(외은제외) | 분기 | 나. 주요재무현황 |
| 은행계정 자금조달 및 운용(기중평잔기준)(외은) | 분기 | |
| 신탁계정 자금조달 및 운용(기중평잔기준) | 분기 | |
| 금융채권현황(외은제외) | 분기 | |
| 금융채권 신규발행 및 상환현황(외은제외) | 분기 | |
| 금융채권 신규발행 명세(외은제외) | 분기 | |
| 공공금고 예수금 취급현황(외은제외) | 분기 | |
| 원화대출약정 및 신용카드 미사용한도 | 월 | |
| 차주별 원화대출금 현황 | 월 | |
| 대출금액대별 대출현황 | 월 | |
| BIS 기준자기자본비율(일은,산업·기업·수출입) | 분기+1 | 다. 자본적정성 |
| BIS 기준자기자본비율(농협·수협) | 분기+1 | |
| BIS 기준자기자본비율(외은) | 분기 | |
| 위험가중자산내역(대차대조표 자산)(일은) | 분기+1 | |
| 위험가중자산내역(대차대조표 자산)(산업·기업·수출입) | 분기+1 | |
| 위험가중자산내역(대차대조표 자산)(농협·수협) | 분기+1 | |
| 위험가중자산내역(대차대조표 자산)(외은) | 분기 | |
| 위험가중자산내역(부외자산)(일은,산업·기업·수출입) | 분기+1 | |
| 위험가중자산내역(부외자산)(농협·수협) | 분기+1 | |
| 위험가중자산내역(부외자산)(외은) | 분기 | |
| 연결 자회사 내역(외은제외) | 분기+1 | |
| 연결대차대조표 계정과목별 위험가중자산(외은제외) | 분기+1 | |
| 연결대차대조표 계정과목별 위험가중자산(외은) | 분기 | |
| 단순자기자본비율 | 분기 | |
| 트레이딩목적 자산·부채현황 | 분기+1 | |
| 일별 트레이딩목적 자산·부채현황 | 월 | |
| 시장리스크기준 자기자본비율 요약 | 분기+1 | |
| 표준방법에 의한 시장리스크 소요자기자본의 산출 | 분기+1 | |
| 표준방법에 의한 일별 리스크현황 | 월 | |
| 내부모형에 의한 시장리스크 소요자기자본의 산출 | 분기+1 | |
| 내부모형에 의한 리스크측정시 분기중의 일별 손실액 상위 5건 | 분기+1 | |
| 내부모형에 의한 사후검증 결과 | 월 | |
| 내부모형에 의한 일별 리스크현황 | 월 | |
| 여신건전성 분류 | 분기 | 라. 자산건전성 |
| 여신종별 대손충당금 설정현황 | 분기 | |
| 무수익여신현황 | 분기 | |
| 고정이하분류여신 및 무수익여신 사유별 증감내역 | 분기 | |
| 자산관리공사앞 부실채권 매각 및 환매현황(외은제외) | 분기 | |
| 채권재조정여신현황 | 분기 | |
| 유가증권의 건전성 분류 | 분기 | |
| 고정이하분류 유가증권 사유별 증감내역 | 분기 | |
| 여신종별 연체대출채권 | 월 | |
| 지급보증대지급금 | 월 | |
| 기간별 연체대출채권 및 지급보증대지급금 | 월 | |
| 대손상각채권 변동상황 | 분기 | |
| 담보별 대출금현황 | 반기+1 | |
| 업종별 대출금의 건전성 분류 | 분기 | |
| 업종별 대출금의 무수익여신현황 | 분기 | |
| 거액 고정이하 분류여신 보유업체 | 분기 | |
| 거액 요주의 분류여신 보유업체 | 분기 | |
| 거액 신규여신 취급업체 명세 | 월 | |
| 연체대출금 및 지급보증대지급금 발생현황 | 월 | |
| 연체대출금 및 지급보증대지급금 회수현황 | 월 | |
| 여신종별 기간별 연체대출채권 | 월 | |
| 인터넷 가계대출의 월별현황 | 월 | |
| 기업대출금의 업종별 연체채권 현황 | 분기 | |
| 신용카드(현금서비스)미사용약정에 대한 충당금 적립현황 | 분기 | |
| 가계대출금 현황보고서 | 월 | |
| 거액예금담보대출 취급명세 | 월 | |
| 신규연체 및 상각채권 | 월 | |
| 손익현황 | 분기 | 마. 수익성 |
| 충당금적립전이익 | 분기 | |
| 대손충당금 적립현황 | 분기 | |
| 지급보증충당금 적립현황 | 분기 | |
| 채권평가충당금 및 특별유보금 적립현황 | 분기 | |
| 퇴직급여충당금 적립현황 | 분기 | |
| 순이자마진(기중평잔기준) | 분기 | |
| 금리감응 자산·부채현황 | 분기 | |
| 자금조달·운용의 금리구조갭현황 | 분기 | |
| 유가증권운용현황(B2513) | 분기 | |
| 자회사출자현황(외은제외) | 분기 | |
| 신탁계정 수지상황 | 분기 | |
| 이익잉여금 처분안(외은제외) | 연+1 | |
| 결손금 처리안(외은제외) | 연+1 | |
| 주요 손익비율(외은제외) | 분기 | |
| 월중 수수료 신설 및 조정현황(외은, 수출입제외) | 월 | |
| 자산·부채 만기구조현황(누적액기준) | 분기 | 바. 유동성 |
| 원화유동성비율 | 분기 | |
| 원화유가증권 만기현황 | 분기 | |
| 외화유동성비율(외은제외) | 분기 | |
| 단기대출비율(외은제외) | 분기 | |
| 업무용고정자산비율(외은제외) | 분기 | |
| 생산성관련 지표(외은제외) | 결산 | 사. 생산성 |
| 생산성관련 지표(외은) | 결산 | |
| 신용카드 회원수 현황 | 분기 | 아. 신용카드 |
| 신용카드 발급수 현황 | 분기 | |
| 무실적 현황(회원수, 카드수) | 분기 | |
| 가맹점 현황 | 분기 | |
| 국내회원의 신용카드이용실적 | 분기 | |
| 해외회원의 신용카드 국내이용실적 | 분기 | |
| 기업구매카드 이용실적 | 분기 | |
| 선불카드 이용 현황 | 분기 | |
| 직불카드 이용 현황 | 분기 | |
| 신용카드 부정사용 책임분담 현황 | 분기 | |
| 부대업무비중현황 | 분기 | |
| 리볼빙 결제제도 현황 | 분기 | |
| 카드회원 등급별 수수료율(이자율)현황 | 분기 | |
| 한도금액별 신용카드 이용한도 및 이용실적 | 분기 | |
| 자기자본 산출근거(외은제외) | 월 | 3. 업무규제 준수현황 |
| 자기자본 산출근거(외은) | 월 | |
| 은행법상 한도현황(특은제외) | 월 | |
| 은행법상 한도현황(특은) | 월 | |
| 근거법상 한도현황(산업·기업·수출입) | 월 | |
| 근거법상 한도현황(농협·수협) | 월 | |
| 거액신용공여비율(외은제외) | 분기 | |
| 비업무용자산(외은제외) | 월 | |
| 자회사현황(외은제외) | 반기 | |
| 자회사에 대한 신용공여현황(외은제외) | 반기 | |
| 자기주식 보유현황(일은) | 분기 | |
| 타은행주식 보유현황(일은) | 분기 | |
| 대출모집업무 위탁현황(수출입제외) | 분기 | |
| 이자율관련 거래현황 | 분기 | 4. 파생상품 거래현황 |
| 통화관련 거래현황 | 분기 | |
| 주식관련 거래현황 | 분기 | 가. 파생상품 거래현황 |
| 귀금속 및 상품 등 관련 거래현황 | 분기 | |
| 신용파생상품거래현황 | 분기 | |
| 장외거래의 잔존만기 및 신용환산액 | 분기 | |
| 장외거래의 집중도현황 | 분기 | |
| 장외거래의 연체 및 손실 상황 | 분기 | |
| 비정형·거액거래 명세 | 분기 | |
| 파생상품관련 영업부문 손익현황 | 분기 | 다. 파생상품관련 영업부문 손익현황 |
| 연결기준 경영지표(일은) | 분기+1 | 5. 은행유형별업무현황 |
| 자회사 경영평가(일은) | 분기 | 가. 일반은행 |
| 자지점(일은) | 분기 | |
| 정책자금 대출금현황(특은) | 분기 | 나. 특수은행 |
| 정책자금 조달·운용금리현황(특은) | 분기 | |
| 회원조합현황(농협·수협) | 분기 | |
| 중앙회의 회계간 자금전출현황(농협·수협) | 분기 | |
| 본점인원, 점포 및 재무현황(외은) | 결산+3 | 다. 외국은행 |
| 본점 주요취급업무(외은) | 결산+3 | |
| 본지점계정 내역(외은) | 분기 | |
| 을기금 산출근거(외은) | 월 | |
| 월중 본지점 장기차입금 변동내역(외은) | 월 | |
| 경영실태 계량평가지표(외은) | 분기 | |
| 점포개요 | 월 | 6. 내·외부 통제현황 |
| 타법인 출자현황 | 반기 | 7.해외점포 |
| 지점·사무소등 설치현황 | 반기 | 가. 일반현황 |
| 영업실적 평가 및 향후 전망 | 반기 | |
| 자산과 부채 | 분기 | |
| 대차대조표 각주계정 | 분기 | |
| 종류별 총여신 현황 | 반기 | |
| 유가증권 종류별 명세 | 반기 | |
| 자금조달·운용의 만기구조 | 분기 | 다. 유동성 |
| 대주별 외화차입금현황 | 반기 | |
| 거액거래처별 Exposure 현황 | 반기 | |
| 국가별 Exposure 현황 | 반기 | |
| Paper Company에 대한 Exposure 현황 | 반기 | |
| 신용등급별 유가증권 투자현황 | 반기 | |
| 대본점 거래명세 | 반기 | |
| 여신건전성 분류 현황 | 분기 | 라. 자산건전성 |
| 무수익여신현황 | 분기 | |
| 유가증권의 건전성 분류 현황 | 분기 | |
| 연체대출채권현황 | 반기 | |
| 대손충당금 적립현황 | 분기 | |
| 거액고정이하 분류여신(100만달러이상) | 반기 | |
| 자산이관 내역 | 반기 | |
| 고정이하여신비율 | 반기 | |
| 대손충당금적립률 | 반기 | |
| 수익과 비용 | 분기 | 마. 수익성 |
| 이자부분 손익증감 현황 | 반기 | |
| 비이자부분 손익증감 현황 | 반기 | |
| 유가증권 운용손익 | 반기 | |
| 총자산순이익률 | 반기 | |
| 총자산경비율 | 반기 | |
| 순이자마진율 | 반기 | |
| 경비보상비율 | 반기 | |
| 자기자본 산출근거 | 반기 | 바. 자본적정성 |
| BIS 기준 자기자본 비율 | 반기 | |
| 대차대조표 계정과목별 위험가중자산 | 반기 | |
| 위험가중자산내역(각주계정) | 반기 | |
| 단순자기자본비율 | 반기 | |
| 손실위험도가중여신비율 | 반기 |